原标题：央行新年之剑指无效的反洗钱活动：该行被罚款2890万元，有14人被罚款615,000
罚款总额逐年增加。
反洗钱处罚正在进一步加强。
2月5日，央行在2021年对中信银行未能按要求履行客户鉴定义务； 无法保留客户标识信息，并且交易记录; 未能按要求提交大笔交易报告以及可疑交易报告； 与身份不明的客户交易和其他四项违法行为，罚款2890万元。
处罚采用了“双重处罚”制度，对此事件负责的14人被罚款615,000。 具体来说，赵同伟（当时中信银行零售银行常务副总经理）对前三起违法行为负责，并处罚款八万元； 金新年（然后中信银行公司银行部门总经理）严颖（当时中信银行国际商务部副总经理刘凡义（当时中信银行电子银行单元总经理助理）第三人负责第一幕行为，分别罚款35,000元; 徐震（当时中信银行公司银行部总经理助理）和尚伟（当时中信银行合规部副总经理）两人分别为后两个行为负责，分别处以4.5万元罚款； 谭芳（当时中信银行经营管理第二，三项由部门总经理负责，并处罚款7万元； 中信银行运营管理部副总经理闫美子负责第1项和第4项，罚款4.5万元； 李荣（当时为中信银行合规部总经理）和康静（当时为中信银行）私人银行前两个部门均由部门常务副总经理负责，分别罚款4.5万元。 吴军（当时是中信银行电子银行部总经理）和冷伟（当时是中信银行软件开发中心的助理总经理），副总经理），黄开华（当时的中信银行）资产管理业务中心总统助理）三人负责第3项，每项罚款25,000元; 张明（当时的中信银行信用卡中心副总统）负责第1和第3项，罚款6万元。
《 21世纪经济报道》的记者发现，上述行为违反了《中华人民共和国反洗钱法》中“金融机构的反洗钱义务”的有关规定。 根据中央广播公司的一份报告，中信银行回应称，这是央行于2019年对中信银行进行检查的结果。接受在检查过程中，本行本着“互相推导，相互推论”的原则，积极进行整改。工作。 到目前为止，具体问题已基本纠正。 本行将继续严格执行中央银行的反洗钱法规，促进反洗钱风险管理能力的不断提高。
近年来，中央银行在反洗钱领域的监管不断加强。
2021年2月1日，中央银行联合外汇兑换政府发布《反洗钱与反洗钱恐怖主义资助工作指南（试行）”，该文件指出，银行对跨境商业洗钱和恐怖分子融资风险的识别，评估，监督和监测控制工作，应贯穿整个跨境业务处理，包括客户背景调查，业务审查，持续监控，信息保留和报告等。
2021年1月25日，中国人民银行反洗钱局发布了《法人金融机构洗钱和恐怖主义融资风险自我评估指南》，要求所有金融机构和非银行支付机构在2021年自我评估体系内按照《指南》的要求制定或修改风险，并在2022年底之前完成符合《指南》的全面风险自我评估。
根据中央银行的官方网站，到2020年，中央银行及其科共有417个反洗钱机构和相关负责人受到反洗钱行政处罚。 共处以罚款733项，罚款总额约6.28亿元，其中机构罚款约6.08亿元，个人罚款约2000万元。 与2019年相比，洗钱券的总数增加了近25％，罚款总额约为2019年的三倍。
央行于2020年底发布的《 2019年中国反洗钱报告》指出，2019年，央行对1744个志愿机构进行了全系统反洗钱执法检查，并对违规行为处以罚款的反洗钱法规，共罚款2.15亿美元。 元，同比增长13.7％，基本实现了“双罚”。 其中，对违法违法机构525家，依法惩处，罚款2.02亿元； 处罚个人838人，罚款1341万元。
（来源：《 21世纪经济报道》）
（负责人：DF545）
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