原始标题：这是所有例程！ 这家“烟草和白酒公司”实际上是放贷的，合同是空白的，并设置了一个陷阱：每月利息变为每周利息，年利率达到520％！
一家烟草和酒精公司在工作日不营业，但“生意”蓬勃发展，销售人员忙于工作。 原来，他们是在私下从事非法活动。最近，广州增城警方经过认真研究和部署，摧毁了在新塘镇盘的“例行贷款”帮派，逮捕了12名犯罪嫌疑人，并查获了大量贷款。涉及“常规贷款”。合同和银行卡片。
借款利息急剧上升，不会猛烈收取借款人
根据微信“平安广州”的说法，2020年11月18日，增城警方接到受害人徐胜（化名）的举报，称他被抢劫。 警方立即展开调查，发现受害人张某是半个月前在新塘镇借钱的，并借了3万元作为该厂的资金周转金。 双方同意借款一个月，并收取3000元的利息和3000元的手续费。 受害人签订贷款合同后，实际获得了2.4万元。 但是，那天晚上，受害人被告知，贷款必须每周偿还3000元的利息！ 原来的每月利率更改为每周利率，利率提高了三倍，受害人再也不必退还贷款。 但是，另一方声称有合同作为基础，违反合同将不得不支付数千元的手续费并一次还清本金30,000元。 直到那时受害者才意识到自己已经“例行公事”并挂断了电话。
没想到，几天后，张某派人去殴打受害人的工厂，用殴打，强行拍摄裸照，限制人身自由等手段暴力收债，恐吓受害人筹集资金立即偿还贷款，并且最终当场从主持人的手机中转出了13000元。 。
警方根据线索对案件进行了全面深入的调查后，在新塘镇发掘了一个专门从事非法高利贷和“例行贷款”的团伙。
商业银行作为掩护，公司化组织运作
在新的明智调查的帮助下，警察通过现场暗访和调查以及调查和判断逐渐发现，自2019年以来，以张为首的一群人以村民与村民之间的关系为幌子集结起来。以经营企业为名出售烟草和酒精，以实现非法高额利润。 借贷行为。
该团伙有十多名成员，其中张是老板，负责资本的分配和协调人员。 以下是：业务组，负责通过中介查找贷方，分发小型广告，熟人等； 风险控制小组，负责通过各种渠道了解借款人的家庭，工作，地址和信用状况； 检查组负责拜访借款人的经济实力并签署贷款合同； 收款团队负责电话和现场收款。
警方通过大量调查收集证据，一人锁定了该团伙成员，精心部署了网络逮捕行动，并随后逮捕了包括团伙首领张某在内的12名犯罪嫌疑人。 警方在该团伙经营的企业，住宅和车辆中查获了大量涉及“常规贷款”的贷款合同，同时在犯罪嫌疑人的手机中查获了吓人借款人拍摄的裸照。
合同有陷阱，暴力搜集方法无情
经审问和取证后，发现在该团伙提供给借款人签字的合同中，感兴趣的栏留为空白，未填写，为确定实际利息埋下了陷阱。 在签订合同之前，该团伙通常会与借款人商定每月利率为5％，并收取一定的中介费，手续费等。 扣除相关费用和初始利息后，借款人可以获得贷款的80％。 签订合同后，帮派成员将保留合同并通知借款人，利息为每周10％（每年）利率520％），如果您想违反合同，则需要支付大量违约金。 尽管借款人此时知道自己正在“例行公事”，但由于迫切需要钱，他通常不得不硬着头皮以每周10％的利率偿还贷款。 对于大笔贷款，该团伙还将要求借款人针对某个品牌的白酒销售合同签署另一份虚假合同。 如果借款人未能按期偿还款项，则将使用虚假合同向法院提起诉讼。
警察还发现该团伙有比较完整的收集计划。 一方面，它使用暴力手段，例如殴打，强迫裸照和限制个人自由，以恐吓借款人及其家人。 合同向法院提起诉讼，提起了虚假的诉讼。 由于该团伙持有贷款合同和裸照，许多受害者担心会报警以捍卫自己的权利。
目前，警方已查获此案的130多份贷款合同，初步核实了30多名肇事者，并核实了10多起涉及挑衅和非法拘留的案件。 12名犯罪嫌疑人均已依法被警方刑事拘留，此案正在进一步调查中。
警方提醒：“常规贷款”不仅侵犯了当事人的合法权益，而且破坏了正常的金融秩序和社会秩序。 市民应切实提高预防意识，尽量通过正规金融机构办理贷款业务，不信任不合格的非正规公司和个人。 签订贷款合同时，有必要明确规定贷款金额，利息及相关支出标准等关键要素，以免陷入“常规贷款”的陷阱。
（来源：每日经济新闻）
（负责人：DF062）
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