原标题：又一张巨额罚单！央行对巨人罚款近7000万
概要
[There is another huge ticket! The central bank fined the giant nearly 70 million.]近日，中央银行授予福建国通兴义网络技术有限公司（以下简称“国通兴义”）十二项违法行为，涉及与身份不明的客户进行交易。 给予警告，并处以近7000万元罚款。 公司的五名高管同时受到罚款。 （中国基金新闻）
第三方支付监管仍然很强，支付机构每年要收取数千万美元的大笔罚款。
近日，福建国通兴义网络技术有限公司公司中央银行（以下简称“国统兴义”）因涉及与身份不明的客户交易的十二起违法行为，给予警告，并处以近7000万元的罚款。 公司的5高管同时收到罚款。
国通兴义是该行业的领先公司。 到2020年，其每月交易量将达到1000亿元人民币。股东新世界据称，这笔大笔罚款中的违法内容是在2018年的现场检查中发现的，整改工作已经完成。
与身份不明的客户打交道等
国通兴义被中央银行罚款近7000万
1月12日，中央银行福州中央支行发布的行政处罚信息公告表显示，国通兴义受到警告，没收违法所得2,610,21,356元，并处罚款6,710,021,356元。 上述行政处罚决定于2020年12月31日作出。
具体来说，国通兴义受罚的原因包括以下十二项。
1.未履行要求的客户识别义务；
2.未按要求保存客户身份信息；
3.未按要求提交可疑交易报告；
4.与身份不明的客户进行交易；
5.条码支付业务的风控不完善；
（六）未按规定办理董事，监事，高级管理人员变动的；
（七）未按照规定存放客户准备金的；
8，未能如实如实地发送交易信息，未实现整个支付过程的完整性，真实性，可追溯性和一致性；
9.为不符合要求的客户提供T + 0资金清算服务；
10.未能按要求执行采购订单交易风险监控;
11.储存银行卡敏感信息；
12.首先参展，无需备案。
从违规的角度来看，国通兴义踩到了反洗钱红线。 据了解，国通兴义库存业务的违规期限为2017年7月至2018年6月。
同时，当时国通兴义的五名高管也受到了中央银行的罚款。 当时的国通兴义副总经理，当时的风险与合规经理，当时的清算经理，当时的研发中心以及当时的市场运营中心，处以5万至14万美元的罚款。
POS机部负责人新世界子公司
根据天彦视察和公开信息，国通兴义成立于2010年，在福建省福州市注册。新世界全资控股;同时，国通兴义是福建省唯一一家公司银行持卡证企业。
定期报告显示，国通兴义是全国性的银行带有卡获取营业执照的第三方支付机构。 它的主要业务是为商家提供全面的付款服务，例如银行卡付款，QR码付款，NFC付款和刷卡付款。 “所有合一”是主要品牌，通行证付款，通行证刷，扫码王，卢克等孩子产品。
2016年10月，中央银行批准了上市公司纽兰（Newland）以6.8亿现金收购国通兴义。 从那时起，它已成为由Newland控制的第三方支付机构，专门为银行卡购买提供全面的支付服务。
定期报告显示Newland成立于1994年。该公司是数字服务提供商。 其主要产品包括电子支付产品，信息阅读产品，行业应用软件开发和服务等，并被市场称为“ POS机领导者”。
2016〜2018，新大陆国内POS终端装船销量大幅增长，分别达到825万台，830万台和1300万台.2019年出货量同比去年下降了860万台。
数据显示，国通星艺的月度交易额在1000亿元左右，规模一直位居行业前几名。 到2020年，它几乎稳定地进入前五名，并屡次进入前三名。
国通兴义四年被罚款11次
其实，这并不是国通兴义受到的惩罚。
2020年7月，江西国通兴义分支机构因两次违法而被罚款，其中，由于专门为商人指定的实名制实施不充分，他被罚款人民币30,000元； 因未按照规定建立和发送收支交易信息而被警告，没收违法所得7.77万元，罚款50万元。 他还警告负责人熊伟，并处以5万元罚款。
2019年初，国通兴义科他多次被罚款。
2019年1月31日，国通兴义河北省分行被指控违反银行卡领取业务规定。中国人民银行石家庄市中央支行处以八万元罚款。
2019年4月26日，中国人民银行天津市分行责令国通兴义天津市分行在限期内整改，并处以80,000元罚款，原因是违反了《银行卡取得管理办法》的有关规定。商业”。
2019年7月29日，中国人民银行沉阳市分行国通兴义辽宁省分行因违反《非金融机构支付服务管理办法》，《非金融机构支付服务管理办法》等有关规定被罚款8万元。银行卡收单业务。
2019年8月6日，中国人民银行呼和浩特市中央支行警告国通兴义内蒙古分行违反《银行卡领取业务管理办法》的有关规定。
2019年12月27日，国通兴义厦门分行因违反《银行卡领取业务管理办法》的有关规定，被中国人民银行厦门市中心支行罚款12万元。
除此之外，国通兴义还因违反付款规定和无效的反洗钱行为而被罚款多次。 自2018年以来，国通兴义因违反获取订单的规定而受到中国人民银行在甘肃，河北，天津，辽宁，内蒙古和福建的分行的处罚。
截至目前，国通兴义共有35家分支机构。
此外，2019年9月5日，广东省警方宣布对8月超出范围收集用户信息的应用程序进行监控。 其中，有42个应用程序存在突出的安全问题，而国通兴义的“ Tongpay MPOS”应用程序位居其中。
总体而言，从2017年至今，国通兴义已受到11次处罚。
控股股东：整改已经完成
门票公开之日，国通兴义的控股股东和上市公司纽兰发行公告指出，处罚的内容是在2017年7月16日至2018年6月对国通兴义的股票业务进行现场检查时由中国央行福州中央分行于2018年7月16日发现的。
纽兰在公告中表示，国通兴义于2018年9月成立了专项整治工作组，全面总结执法检查工作，深入分析存在的问题，全面开展相应的整治工作。 至2019年4月已全部要求。相关整改措施已完成，整改情况已上报福州中央银行中央分行。
该公告还显示，公司和国通兴义将吸取教训，积极接受监督，以进一步促进各项业务健康发展，该行政处罚的金额将计入公司2020年的损益，不会造成任何损害公司和国通兴义随后的主要业务和运营性能产生重大影响。
根据《新大陆2020年中期报告》，到2020年上半年，公司实现营业总收入31.07亿元，同比增长11.08％；净利营业额为2.33亿元，较上年同期下降47.21％。国营兴义将于2020年上半年开业利润1.15亿元，净利9800万元。
据此估算，罚没总金额为6971万元，占国通兴义上半年净利润的近70％。
（文章来源：中国基金报纸）
（负责人：DF064）
郑重声明：Oriental Fortune.com发布此信息的目的是传播更多信息，而与该立场无关。