北京商报（记者岳品玉，实习记者廖萌）12月30日，央行官方网站披露了《金融机构反洗钱和反恐融资监督管理办法（修订稿）》。意见”（以下简称“修订草案”），而对“修订草案”的公众意见征询截止日期为2021年1月30日。
据《北京商报》记者报道，《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》（以下简称《管理办法》）于2014年11月发布，并纳入《金融机构反洗钱监督管理办法》。中央银行在2019年制定的2020年规则制定计划。中央银行表示，修改“行政措施”的必要性在于，需要加强反洗钱监管，并提高我国防范洗钱和恐怖主义融资风险的能力，因为以及随后需要纠正我国反洗钱国际评估的必要性。
央行在加强反洗钱监管的同时，还提到修改《管理办法》也是新形势下完善反洗钱监管机制的需要。 中央银行指出，近年来，国内外反洗钱形势不断变化，国际反洗钱要求不断严格，监管规则更加注重风险监管。 同时，随着金融领域的不断创新和各种新型金融形式的出现，有必要扩大反洗钱监管范围。
《北京商报》记者注意到，与《管理办法》相比，《修订稿》强调风险，对金融机构反洗钱工作的内部控制和风险管理增加了新要求，扩大了监管范围。 ，完善反洗钱监管措施和方法。 其中，在扩大监管范围的项目中，非银行支付机构，从事网上小额贷款业务的小额贷款公司，消费金融公司，贷款公司，银行理财分公司，从事金融服务的其他金融业务。 机制。
萨克研究所高级研究员苏小瑞指出，《修订草案》扩大了监管范围，表明反洗钱和反恐融资工作涉及广泛的领域。 随着金融形式的不断丰富和传统金融服务的在线迁移，反洗钱和反恐融资工作也面临着新的趋势。 需要更多的实体参与监管，以实现“全面零死角”的监管。
“对于小额贷款和消费金融公司而言，被纳入反洗钱和反恐融资监管之中，也是该行业发展的必然结果。” 苏小瑞告诉《北京商报》记者。 贷款机构和消费金融公司由于不适当的预贷款赠款和对贷款期间的监控不足而偏离了监管要求。 因此，小额贷款机构和消费金融公司还需要提高合规意识，加强客户数据审查，并加强对资金使用的控制。
此外，在强调风险方面，“修订草案”在第25条和第27条中阐明，央行及其分支机构对金融机构进行风险评估，并及时准确地了解金融机构的风险要求，要求央行根据风险评估结果，其分支机构实行分类监督。
在“修订草案”的第二章中，中央银行要求金融机构建立与洗钱风险和业务规模相适应的内部控制体系，包括建立洗钱风险的自我评估系统，建立和改进反洗钱。反洗钱组织和人力资源保护，反洗钱信息系统和技术保障，反洗钱内部检查和审计要求等。同时，《修订草案》对金融机构提出了洗钱风险管理要求，强调根据机构，客户和企业的风险状况制定相应的风险管理措施和程序。
在“修订草案”的第3章中，中央银行规定了各种反洗钱监管措施的适用条件，同时规定了结果反馈和法律文件的产生要求。 在监管措施上，增加了“监督提醒函”，删除了问题（包括电话和书面问题），强调了对反洗钱进行持续监督的要求。
苏小瑞表示，自2020年以来，金融监管继续关注反洗钱领域，反洗钱和反恐融资已成为正常工作。 《修订草案》的发布，不仅是对以往监管工作的总结和完善，而且可以进一步完善监管框架，为机构提高反洗钱和反恐水平提供更清晰的参考。融资工作。
展望未来，苏小瑞认为，随着“修订稿”的最终实施，相关机构将在反洗钱和反恐融资方面面临更高的要求，其合规意识将继续增强，行业混乱将不断加剧。有待改进。 在此过程中，监管部门可能会在反洗钱和反恐融资领域处以更高的罚款。 目前的罚款主要集中在传统的银行和第三方支付机构，并且不排除将来将其扩大到小额贷款机构和消费金融公司。 作为资金流的基础服务提供者，第三方支付也可能会被关注。返回搜狐查看更多
编辑：
免责声明：本文的观点仅代表作者本人。 搜狐是一个信息发布平台。 搜狐仅提供信息存储空间服务。